Может ли банкрот открыть ИП в 2023 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Может ли банкрот открыть ИП в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Банкротство — это возможность законно списать долги через суд либо их реструктуризировать. Однако просто заявить в банк о своей несостоятельности и отказаться от долговых обязательств не получится. Банкротство должно быть подтверждено судебным решением. Свое тяжелое материальное положение придется доказать. Такие дела рассматриваются в арбитражном суде. Процесс этот непростой.

Можно ли открыть ИП, если был признан банкротом как физлицо?

Закон не запрещает гражданам открывать ИП после банкротства физического лица. Признание банкротом — это своеобразное «обнуление» результатов финансовой деятельности должника.

Статья 213.30 закона о банкротстве № 127-ФЗ определяет, что обанкротившемуся физическому лицу запрещается занимать высшие руководящие должности в юридических лицах. Но здесь не нужно путать управление юрлицом и управление бизнес-процессами в нем. При этом запрет на индивидуальный бизнес отсутствует.

Можно открыть ИП сразу после банкротства гражданина

Если банкрот-физическое лицо ранее не занималось коммерческой деятельностью, то после объявления его некредитоспособным оно не ограничивается в своем праве быть зарегистрированным как индивидуальный предприниматель.

Последствия признания гражданина банкротом

К сожалению, со сложностями и ограничениями заемщик столкнется не только в процессе, но и после банкротства физического лица. Чем чревато оформление этого статуса в дальнейшем:

• в течение 5 лет гражданин обязан уведомлять о своем банкротстве при обращении за новым кредитом или займом, при покупке товаров в рассрочку;
• в течение 3 лет гражданин не вправе занимать управленческие должности в организациях, а значит, могут возникнуть проблемы, если он уже занимает пост руководителя и если у него числятся сотрудники в подчинении;
• ограничение на банкротство в последующие 5 лет.

Последствия для физического лица: что может бывший ИП

Признание несостоятельным предпринимателя — это одновременно его банкротством как физического лица. В итоге спишут потребительские займы и кредиты, долги за ЖКХ, налог на имущество, транспортный, штрафы ГИБДД и т.д.

Гражданину нужно готовиться к следующему:

• будет введен 5-летний запрет на повторное объявление неплатежеспособности (вне зависимости от того, в каком статусе он решит обанкротиться: предпринимателя или физлица);
• гражданин на протяжении 5 лет будет обязан уведомлять банк о своем банкротстве при подаче заявок на получение кредитных продуктов;
• физлицо не сможет зарегистрироваться в качестве ИП в течение 5 лет.

Все последствия банкротства ИП для должника лишь временные и они не ограничивают его в приобретении имущества. Банкрот вправе сразу после признания несостоятельности покупать недвижимость, автомобили или другие ценности. Никакого финансового контроля за банкротом после процедуры не ведется — он свободен.

Кредиторы не вправе возобновлять взыскание по списанным задолженностям, вне зависимости от объема удовлетворенных кредиторских требований.

После признания банкротства снимаются все ограничения:

• арест счетов;
• ограничения на распоряжение имуществом;
• запрет на выезд за границу;
• ограничения на доходы и другие.

Сроки и стоимость банкротства ИП

При банкротстве юридического лица, индивидуальный предприниматель может избежать больших расходов. К основным расходам относятся:

• Пошлина при подаче заявления в суд — 300 рублей (вместо 6000 несколько лет назад).
• Оплата работы финуправляющего — 25 000 рублей единовременно (вместо 30 000 каждый месяц для юрлиц). Должник оплачивает только одну процедуру.
• Оплата работы при реализации имущества — 7% от его стоимости. Таким образом, если вы откажетесь от реструктуризации, можно будет не выделять деньги вообще: необходимую сумму финуправляющий получит после продажи имущества.

ИП перед банкротством: виды долгов и их списание

Все индивидуальные предприниматели обязательно взаимодействуют с Пенсионным фондом, Федеральной налоговой службой и Федеральным фондом медицинского страхования. При скачках валютных курсов, финансовом кризисе и других негативных для бизнеса факторах у лиц, занимающихся коммерческой деятельностью, могут возникать задолженности перед государством и третьими сторонами. Сюда относятся:

• неуплаты по заработной плате сотрудникам,
• страховые взносы,
• налоги,
• кредитные обязательства.

В результате принимается решение о запуске процедуры банкротства. В первую очередь необходимо определиться, в качестве кого гражданин будет признан несостоятельным:

• как физическое лицо;
• как индивидуальный предприниматель.

Оба варианта предполагают избавление от долгов, но при этом ИП получает некоторые обременения. Если суд признал человека банкротом, списываются следующие виды задолженности:

• кредиты;
• договорные обязательства перед третьими лицами;
• штрафные санкции, в том числе неустойки, пени;
• проценты, начисляемые кредитополучателям;
• налоговые выплаты.

Когда можно регистрировать ИП после банкротства

Дальнейшее развитие событий напрямую зависит от того, как именно был осуществлен процесс. Самые распространенные ситуации, которые встречаются чаще всего:

• Человек объявил себя несостоятельным как физлицо и выполнил все обязательные действия, но, как предприниматель, не имеет задолженности перед кем-либо. Повторная регистрация может производиться сразу же после обращения в налоговую службу.
• Должник был официально признан обанкротившимся как ИП. В таком случае он сможет снова обращаться для регистрации только по истечении 5-летнего срока.
• Пройдена процедура банкротства в отношении физического лица. Однако ранее человек был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, прекратил деятельность, но накопились долги по бизнесу. Государственный орган вправе разрешить новую регистрацию не сразу, отсрочив этот момент до 5 лет.
• Когда существуют доказанные факты неуплаты налогов, Федеральная налоговая служба имеет право в судебном порядке обжаловать закрытие, и человека признают банкротом.

Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.

Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.

План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.

Основные понятия закона

Закон вступил в силу совсем недавно, но уже в нем можно отметить несколько основных положений. Первое касается процедуры признания лица банкротом, происходит это либо через суд, когда сумма займа больше полумиллиона, либо через МФЦ. Иногда лицо должно обязательно обратиться в суд, чтобы был установлен статус банкрота, в других случаях – это его право, и он может им пользоваться по своему желанию. Кредитор может самостоятельно обратиться в суд по данному вопросу, если возможно, то оформляется реструктуризация долга. Во время процедуры банкротства, если это поможет решению вопроса, возможно расформировать имущество и продать его для погашения долга, если это будет проведено успешно, то статус банкрота аннулируется. В течение определенного времени банкрот должен уведомить все компании финансовой сферы, о своем статусе, если, например собирается брать заново кредит. Кредитор может самостоятельно подать документы на судебное банкротство, если должник не выполнил свое обязательство и не указал его в качестве компании, у которой брал займ.

Такое же право будет действовать в том случае, если долг был занижен, или не поданы были сведения об улучшении материального достатка человека, наличии нового имущества.

Налог на банкротство с 2022 года

Перед тем, как вы начнете для себя процедуру банкротства, нужно понимать, что налог не будет аннулироваться, эта задолженность все равно останется на вас. Ранее эта процедура была возможна, но с прошлого года ее отменили, налоги не могут быть списаны, если это конечно не определено на законодательном уровне – в налоговом кодексе вашей страны. Если вы были признаны банкротом, то после конца процедуры, вы пишите заявление и передаете его в ФНС, по вашей регистрации. Бумаги далее должны быть переданы для признания вашего долга по налогам безнадежными полностью. Нужно принести не только одно заявление, но и подготовить ряд документов, без которых данная процедура не может быть проведена. Например, обязательно нужно принести справку о долге, постановление суда о банкротстве, и окончательное решение суда по вашему делу. Далее ваши налоги будут признаны безнадежными.

Процедура банкротства с точки зрения бумажного обращения несложна, но стоит много денег. Поэтому, перед ее началом, нужно точно определить – стоит ли это делать в вашем случае.

Если у вас возникла ситуация с банкротством получить юридическую помощь можно на нашем сайте.

Как зарегистрироваться в качестве самозанятого?

Проще всего зарегистрироваться через сервис «Мой налог».

Алгоритм регистрации:

• скачайте приложение в APP Store или Play Market;

• зарегистрируйте учетную запись;

• выберите регион, в котором живете;

• отсканируйте паспорт, проверьте корректность данных и нажмите «Подтвердить»;

• сделайте фотографию для верификации личности;

• подтвердите намерение зарегистрироваться в качестве самозанятого.

Почему важна профессиональная юридическая поддержка?

Можно попробовать объявить себя банкротом без привлечения профильных юристов. Но слишком высоки риски, что процедура пойдет не по плану. К нам часто обращаются клиенты, которые решили действовать самостоятельно и в итоге ухудшили положение неграмотными действиями. Какими последствиями чревато отсутствие профессиональной поддержки? Рассказываем:

• неполное списание долгов, так как суд рассматривает и аннулирует только ту задолженность, которая указана в заявлении;
• отказ в рассмотрении дела из-за некачественной подготовки доказательной базы;
• блокирование счетов, изъятие имущества ИП в пользу кредиторов;
• долгий поиск финансового управляющего или назначение кандидата, который действует вразрез с интересами должника.

Еще хуже, когда предприниматели обращаются к неквалифицированным юристам, призывающим использовать «серые» схемы банкротства (фиктивная продажа предприятия, слияние и аналогичные). Если суд увидит признаки фальсификации банкротства, предпринимателю придется нести субсидиарную ответственность. И тут никто не поможет: долги, имеющие связь с личностью должника (а не с предпринимательской деятельностью) нельзя списать.

Чтобы получить уверенность в результате, доверьте банкротство профессионалам «Эвертон». Мы с 2003 года помогаем предпринимателям получить статус банкрота с минимальными потерями, поможем и вам. Заручившись поддержкой наших юристов, вы сможете:

• беспрепятственно выезжать за границу (если нет других долгов, например, по алиментам);
• свободно распоряжаться своим имуществом и деньгами;
• забыть о звонках банков и кредиторов;
• сразу после завершения процесса зарегистрировать ИП при условии отсутствия статуса ИП на момент подачи заявления в суд.

Можно ли после банкротства открыть ИП

В зависимости от предпринимательского или гражданского статуса на момент признания банкротом ответ на вопрос: можно ли открыть ИП и начать новый бизнес, будет различен. Несмотря на идентичный порядок процедуры банкротства и одинаковых требований для её проведения, правовые последствия будут различными, поскольку в законе регулируются разными статьями.

Можно ли открыть ИП, если был признан банкротом как предприниматель

Банкротство может инициироваться самим коммерсантом, ФНС либо его кредиторами. Законодательно определены следующие условия для признания ИП банкротом:

1. Бизнесмен не может выполнять финансовые обязательства.
2. Размер долга превышает полмиллиона рублей.
3. Период просрочки от 90 дней.

Заявление о признании индивидуального предпринимателя или физического лица банкротом подается в Арбитражный суд, который выносит определение об открытии процедуры банкротства, назначает по делу финуправляющего.

После вынесения Арбитражным судом решения о признании человека банкротом:

• в ФНС направляется решение о закрытии ИП;
• все лицензии, аккредитации и разрешения, которые были ранее выданы индивидуальному предпринимателю, аннулируются в автоматическом режиме.

По сути, законодательство не различает физических лиц и лиц в статусе ИП — процедура банкротства для них в целом проходит одинаково. Однако имеет разные правовые последствия. В частности, ФЗ устанавливает, что после того, как ИП был признан банкротом, он не вправе заниматься коммерческой деятельностью в течение 5 лет с момента вынесения соответствующего решения.

То есть бизнесмен, который оказался неплатежеспособен, не может просто обанкротить свою компанию и открыть ИП после банкротства физического лица. При этом законом не запрещается:

• зарегистрироваться банкротам в статусе самозанятых;
• открыть ИП на ближайших родственников (супругу, родителей, совершеннолетних детей).

Законом предусмотрены и иные правовые последствия для обанкротившихся предпринимателей. В течение 3 лет они не вправе занимать управляющие должности в юридических лицах (директор, генеральный директор, президент) и состоять в правлении (Совете директоров Акционерного общества или Общества с ограниченной ответственностью).

Нормативно-правовые акты накладывают ограничения только на высшие управленческие должности, которые прописаны в Уставе. Бывший банкрот может работать исполнительным директором, руководителем структурного подразделения или менеджером среднего звена.

Банкротам не запрещается управлять унитарными юридическими лицами — фондами, автономными некоммерческими, религиозными, публично-правовыми компаниями.

Если у предпринимателя отсутствуют большие задолженности по налогам и сборам, на которые ФНС обязательно обратит внимание, то при закрытии убыточного предприятия рекомендуется придерживаться определенной последовательности действий:

1. Рассчитаться с сотрудниками по зарплате и социальным платежам (отпускам, больничным и другим).
2. Официально рассчитать персонал в связи с закрытием компании. При этом работников о закрытии ИП и сокращении необходимо уведомить заранее.
3. Обратиться в ФНС для закрытия ИП.
4. Подать в Арбитражный суд заявление о признании физ лица несостоятельным.

Если должник был признан банкротом в статусе ИП, впоследствии он может пройти процедуру банкротства как физическое лицо только через 5 лет.

Пример. Гражданин трудился как индивидуальный предприниматель, однако в 2019 году был вынужден объявить себя банкротом, что позволило ему законно списать долги по налогам и сборам, кредит в банке и обязательство по поставке третьим лицам. Долги перед работниками ему не списали.

Чтобы расплатиться с долгами по заработной плате, он устроился на официальную работу и взял несколько кредитов, вот только из-за пандемии 2020 года попал под сокращение. В подобной ситуации физическое лицо может объявить личное банкротство только через 5 лет с момента вынесения судебного решения.

Во время процедуры реализации имущества будут действовать следующие ограничения.

• Гражданин не сможет распоряжаться своими доходами. Это будет делать финансовый управляющий. Он же будет ежемесячно переводить человеку средства в размере прожиточного минимуму по региону регистрации должника и с учетом категории населения (размер прожиточного минимума разный для трудоспособного населения, пенсионеров и инвалидов).
• Имущество гражданина, кроме единственного жилья и предметов первой необходимости, продается на торгах (торги организует финансовый управляющий).
• Суд может установить запрет на выезд за пределы страны для гражданина-должника.
• Гражданин не имеет права совершать сделки во время процедуры (продавать и приобретать недвижимость, транспорт, ценные бумаги и т.д.).
• Гражданин не имеет права открывать счета и депозиты в банках.

Похожие записи:

• Повышение пенсии инвалидам 1, 2 и 3 группы и индексация ЕДВ в 2023 году
• Рассмотрение и разрешение заявлений, жалоб и иных обращений
• Налоговый вычет в 2022 году: что нужно знать при покупке квартиры